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¿Qué es un negocio de ALTO riesgo? Listado negocios


Pregunta

¿Qué es un negocio de ALTO riesgo? ¿Qué negocios están considerados por los bancos de alto riesgo? ¿Dónde puedo ver una lista?

Respuesta

Cuando una persona se dirige a su oficina bancaria para contratar un TPV Virtual, puede encontrarse una desagradable respuesta, cómo por ejemplo, “No le aceptamos el TPV Virtual porque su negocio es de ALTO Riesgo” ¿qué significa esto?

Los oficiales de medios de pago analizan minuciosamente cada solicitud, si detectan el mínimo riesgo de blanqueo de capitales, declararán a su negocio de alto riesgo para la entidad, por ejemplo, negocios relacionados con Forex y Criptomonedas.

El oficial bancario no está diciendo que su negocio es ilegal, aunque suene parecido, en realidad le está diciendo que su negocio tiene un riesgo muy pequeño de blanqueo. Otros de los motivos por los que un banco rechazan las solicitudes de TPV Virtuales de alto riesgo, es por la imagen que le da a la entidad, por ejemplo, una página web que tenga un naturaleza de contactos tipo Tinder, el banco rechazará su solicitud.

Otro de los motivos por el que una entidad rechaza un TPV Virtual, es porque el producto que vende es legal en un país y en otro tiene una mayor burocracia, por ejemplo, los negocios relacionados con el Tabaco.

Hay que dejar claro que no tiene nada que ver alto riesgo con ilegal, los negocios ilegales son aquellos que tienen un riesgo muy alto de blanqueo de capitales, están muy perseguidos penalizados por los gobiernos.

Ninguna entidad financiera o banco adquirente del mundo puede procesar negocios ilegales ¿el motivo? Las marcas de tarjetas automáticamente le cerrarán la licencia de adquirente y lo denunciarían a las autoridades competentes.

Lista de negocios considerados por los bancos "Alto Riesgo"

Los negocios considerados por las entidades financieras como alto riesgo son los siguientes:

Tarot, solicitud y cancelación de créditos, agencias de cobro para morosos, webs de citas y servicios de Escort, venta de software, medios de pago, servicios para finanzas, intercambio de divisas Forex, contratación de seguros, contenido erótico, videos de contenido erótico, apuestas deportivas, bingos, casino y juego en general, servicios legales, préstamos entre particulares, servicios matrimoniales, marketing multinivel, seguros de protección de pagos, redes sociales de juegos, compra y venta de acciones, soporte informático, telemarketing, Inversión en opciones binarias, Monedas virtuales (Bitcoin, PeerCoin, Ripple, Dogecoin, Litecoin, Ethereum), canales satélites, solicitud de becas, tiendas sex-shop, contratación de vuelos de avión y agencias de viajes, venta de ropa de primeras firmas, venta de tabaco y puros, tiendas de electrónica (móviles y ordenadores), subastas de productos, farmacia (requiere licencia) y nutricionales, e-Cigarro, growshop, clubs, suplementos para perder peso, venta en redes sociales.

Como pueden observar en el listado de negocios de alto riesgo, todos los negocios son legales, pero hay algunos negocios que están en el limbo por falta de regulación, sea cual sea su negocio, contratar un TPV Virtual del alto riesgo está a unos pocos clicks de ratón.



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